Сфера, которая не страдает от кризиса — это открытые площадки, где распродают имущество должников с большим дисконтом — ааукционы по банкротству. В среднем цена лотов снижается на 20-30% от номинальной стоимости, а порой скидка достигает 90%. Через процедуру банкротства в России проходят до 500 предпринимателей в год.
Что же именно можно приобрести на таких торгах?
Рассказывает директор департамента Unitrust Capital Алексей Кукаркин.
Если компания не может выполнить долговые обязательства, ее имущество распродают на открытых аукционах, деятельность которых регулирует Федеральный закон №127-ФЗ. Поскольку через процедуру банкротства проходят абсолютно разные компании, то и лоты на торгах весьма разнообразны: от предметов искусства до промышленного оборудования, от квартир до дебиторской задолженности. Купив на торгах лот с большим дисконтом, впоследствии можно продать его по более высокой цене и таким образом получить прибыль.
«Могу сказать, что наиболее надёжными будут инвестиции в недвижимость. Например, у нас 40% портфеля составляют объекты коммерческой недвижимости. Хотя такие лоты обычно раскупаются до последнего тура торгов, так что выгода от последующей продажи может быть меньше. Ещё около 20% мы выкладываем в специализированную технику — это, на мой взгляд, другая весьма перспективная ниша. Например, мы приобрели гусеничный экскаватор Hitachi за 6,2 млн руб., тогда как в среднем по рынку он стоит порядка 10,4 млн. Получился, дисконт около 40%. Впоследствии реализовать товар удалось за 9,8 млн, то есть прибыль от сделки равнялась 3,6 млн руб. Порой спецтехнику продают даже по частям. Так, гидромолот со скидкой в 62% от номинальной стоимости обошёлся в 80 тыс. руб. А перепродали мы его за 200 тыс. руб., получив 120 тыс. руб. прибыли. Единственное, перепродажа таких товаров порой может растянуться на месяцы», — говорит Алексей Кукаркин.
Также 20%, по словам эксперта, приходится на нематериальные активы, например, права требования. Оставшиеся проценты распределяются по другим объектам.
«К нематериальным активам, которые можно приобрести на торгах по банкротству, относится и дебиторская задолженность. Причем впоследствии инвестор может сам собирать долги или же перепродать их третьему лицу. И дисконт при покупке бывает весьма существенный. Например, мы в 2019 году приобрели задолженность юридических лиц в Санкт-Петербурге в размере 3 905 786 руб. за 151 111 руб. А начинались торги за лот с суммы в 1 996 631 руб. Итоговая скидка составила 92%», — объясняет эксперт.
Подобные аукционы могут быть интересны не только с точки зрения инвестиций. Это возможность сэкономить и для обычных покупателей — физических лиц. На торги по банкротству могут обратить внимание те, кто хочет приобрести квартиру, земельный участок или автомобиль дешевле рыночной стоимости. Так они смогут сэкономить порядка 20%.