Росфинмониторинг и МВД России пресекли деятельность сообщества «теневых» банкиров. По версии следствия, через банковские счета более 240 фирм-однодневок прошло свыше 3 млрд рублей. Доход преступного сообщества превысил 70 млн рублей. Росфинмониторинг отмечает рост теневых схем, связанных с транзитом и обналичиванием денежных средств с участием физических лиц, в том числе «дропов» (подставных лиц).
Объем подозрительных операций с использованием корпоративных карт сократился на 18%, через «теневую» инкассацию — на 23%, а с помощью исполнительных документов — в 5 раз, говорится в годовом отчете Росфинмониторинга за 2023 год (есть в распоряжении «РГ»). В 2023 году пресечена деятельность 14 финансовых пирамид. С использованием материалов Росфинмониторинга правоохранительные органы возбудили более 380 уголовных дел. Арестовано имущество на сумму порядка 2 млрд руб., назначено к возмещению более 450 млн руб. ущерба. Почти все выявленные финансовые пирамиды действовали в интернете.
С целью пресечения мошеннической активности на интернет-ресурсах Росфинмониторинг взаимодействует с Банком России, Генеральной прокуратурой РФ и правоохранительными органами. Так, в 2023 году было выявлено и заблокировано Роскомнадзором около 24 тыс. нелегальных сайтов, из которых 6,5 тыс. содержали информацию, связанную с деятельностью финансовых пирамид, а 2,4 тыс. — сведения, связанные с псевдоброкерами. Остальные сайты преимущественно (15 тыс.) были связаны с фишингом и лжебанками. Деятельность финансовой пирамиды пресекли сотрудники МРУ Росфинмониторинга по СЗФО совместно с полицейскими. Злоумышленники создали сеть региональных филиалов, которые работали под единым брендом «Лайф из Гуд». Людям предлагалось стать пайщиками кооператива и получить взамен либо новое жилье, либо доход до 25% годовых. На самом деле инвестициями преступники не занимались, пирамида существовала за счет привлечения средств новых клиентов. Доход от криминального бизнеса превысил, по предварительным оценкам, 15 млрд рублей. Всего за 2023 год по материалам Росфинмониторинга по преступлениям в кредитно-финансовой сфере возбуждено свыше 2 тыс. уголовных дел, более 440 направлено в суд, вынесено 178 обвинительных приговоров. Сумма фактически возмещенных средств превысила 4 млрд руб. Наложен арест на денежные средства и имущество фигурантов уголовных дел на общую сумму более 26 млрд руб. и 10 тыс. долларов. Доначисленные налоговые платежи превысили более 11,5 млрд рублей.
Служба провела в 2023 году свыше 5 тысяч финансовых расследований в кредитно-финансовой сфере в отношении 45 тыс. фигурантов. Совместно с правоохранительными органами продолжилась работа по выявлению теневых площадок и пресечению их работы. Всего ликвидировано 10 теневых площадок общим объемом свыше 28 млрд руб., установлено 25 организаторов и более 700 заказчиков «теневых услуг», технических участников — свыше 2 тыс. Основными потребителями таких услуг остаются сферы строительства и оптовой торговли, включая онлайн-торговлю. Средний оборот теневых площадок увеличился на 20%, с 1,5 до 1,9 млрд руб., при этом длительность их существования не увеличилась. Большинство из них занимались незаконным выводом денежных средств в наличный оборот.
Все чаще в таких схемах участвуют молодые люди в возрасте до 25 лет. Среди ключевых рисков в сфере отмывания преступных доходов и финансирования терроризма также финансовое мошенничество с применением методов социальной инженерии, в том числе обман граждан от имени сотрудников государственных органов. Служба обращает внимание на рост использования в преступной деятельности драгоценных металлов (в частности, слитков золота), приобретаемых физическими лицами, в том числе с последующим вывозом за рубеж. Также в финансировании терроризма и экстремистской деятельности все чаще используются криптовалюты.